TOP 10 स्मॉल कैप फंड-छोटे ही तो बड़े बनते हे।
स्मॉल कैप फंड का परिचय :
स्मॉल कैप फंड म्यूचुअल फंड का एक प्रकार है जो छोटी कंपनियों में निवेश करता है। इन कंपनियों का बाजार पूंजीकरण अपेक्षाकृत कम होता है, आम तौर पर ₹500 करोड़ से कम होता है। स्मॉल कैप कंपनियां तेजी से बढ़ने की क्षमता रखती हैं, लेकिन वे अधिक अस्थिर भी हो सकती हैं। इसलिए, स्मॉल कैप फंड निवेशकों के लिए उच्च जोखिम वाले, उच्च-लाभ वाले प्रस्ताव हो सकते हैं।
स्मॉल कैप फंड में निवेश के लाभ
- उच्च विकास क्षमता: छोटी कंपनियों में बड़े बाजारों पर कब्जा करने और अपने राजस्व और मुनाफे को तेजी से बढ़ाने की क्षमता होती है। यह फंडों को बड़े रिटर्न अर्जित करने की अनुमति देता है।
- विविधीकरण: स्मॉल कैप फंड विभिन्न कंपनियों में फैला हुआ होता है, जो समग्र पोर्टफोलियो जोखिम को कम करता है।
स्मॉल कैप फंड में निवेश के जोखिम
- अस्थिरता: छोटी कंपनियों के शेयर कीमतें अधिक अस्थिर होती हैं, जिसका अर्थ है कि फंड का मूल्य भी अधिक उतार-चढ़ाव का सामना कर सकता है।
- कम तरलता: छोटी कंपनियों के शेयरों का कारोबार कम होता है, जिसका अर्थ है कि उन्हें बेचना मुश्किल हो सकता है।
- कंपनी विफलता का जोखिम: छोटी कंपनियां दिवालिया होने का अधिक जोखिम उठाती हैं, जिससे फंड का मूल्य कम हो सकता है।
निष्कर्ष
स्मॉल कैप फंड आक्रामक निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं जो उच्च जोखिम लेने के इच्छुक हैं। लंबी निवेश अवधि इन जोखिमों को कम करने में मदद कर सकती है। हालांकि.
स्मॉल कैप फंड में किसे निवेश करना चाहिए :
निम्नलिखित विशेषताओं वाले निवेशकों के लिए स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड उपयुक्त हैं:
उच्च जोखिम सहनशीलता: छोटे कैप स्टॉक बड़े कैप शेयरों की तुलना में अधिक अस्थिर होते हैं, जिसका अर्थ है कि उनकी कीमतें अधिक नाटकीय रूप से बढ़ सकती हैं। इन फंडों में निवेशकों को इस अस्थिरता के साथ सहज रहने की जरूरत है और मंदी के दौरान घबराना नहीं चाहिए।
दीर्घकालिक निवेश क्षितिज: अस्थिरता के कारण, स्मॉल कैप फंड दीर्घकालिक लक्ष्यों (आदर्श रूप से 7 वर्ष या अधिक) के लिए सबसे उपयुक्त हैं। इससे बाजार को किसी भी अल्पकालिक उतार-चढ़ाव से उबरने का समय मिल जाता है।
विकासोन्मुखी: स्मॉल कैप कंपनियों में उच्च वृद्धि की क्षमता होती है, जो फंड के लिए उच्च रिटर्न में तब्दील हो सकती है। लंबी अवधि में पूंजी में बढ़ोतरी चाहने वाले निवेशकों को इससे फायदा हो सकता है।
यहां इस बात का विवरण दिया गया है कि कौन उपयुक्त हो सकता है:
आक्रामक निवेशक: यदि आप उच्च पुरस्कारों की संभावना के बदले में अधिक जोखिम लेने में सहज हैं, तो स्मॉल कैप फंड आपके पोर्टफोलियो के एक हिस्से के लिए एक अच्छा विकल्प हो सकता है।
युवा निवेशक: युवा निवेशकों के पास आमतौर पर सेवानिवृत्ति तक लंबी अवधि होती है, जो उन्हें बाजार की मंदी से उबरने की अनुमति देती है।
विविध पोर्टफोलियो वाले निवेशक: स्मॉल कैप फंड पोर्टफोलियो में विकास घटक जोड़ सकते हैं जिसमें लार्ज-कैप और बॉन्ड फंड भी शामिल हैं। इससे जोखिम और इनाम को संतुलित करने में मदद मिलती है।
हालाँकि, स्मॉल कैप फंड हर किसी के लिए उपयुक्त नहीं हो सकते हैं। यहां बताया गया है कि किसे सावधान रहना चाहिए:
जोखिम से बचने वाले निवेशक: यदि आप स्मॉल कैप शेयरों के साथ आने वाली अस्थिरता को बर्दाश्त नहीं कर सकते हैं, तो इस प्रकार का फंड आपके लिए नहीं है।
सेवानिवृत्ति के करीब पहुंचने वाले निवेशक: जैसे-जैसे आप सेवानिवृत्ति के करीब आते हैं, आपका निवेश पोर्टफोलियो अधिक रूढ़िवादी हो जाना चाहिए। स्मॉल कैप फंड इस स्तर पर बहुत अधिक जोखिम ला सकते हैं।
अल्पकालिक निवेश क्षितिज वाले निवेशक: यदि आपको कुछ वर्षों के भीतर अपने पैसे की आवश्यकता है, तो उनकी अस्थिरता के कारण स्मॉल कैप फंड अच्छा विकल्प नहीं हैं।
याद रखें, कोई भी निवेश निर्णय लेने से पहले वित्तीय सलाहकार से परामर्श करना हमेशा बुद्धिमानी है। वे आपकी जोखिम सहनशीलता का आकलन करने और यह निर्धारित करने में आपकी सहायता कर सकते हैं कि स्मॉल कैप फंड आपके वित्तीय लक्ष्यों के लिए उपयुक्त हैं या नहीं।
भारत में TOP 10 स्मॉल कैप फंड :
जनवरी 2022 में अपने आखिरी अपडेट के अनुसार, मैं भारत के कुछ शीर्ष स्मॉल-कैप फंडों के उदाहरण प्रदान कर सकता हूं। हालाँकि, कृपया ध्यान दें कि फंड की रैंकिंग और प्रदर्शन समय के साथ बदल सकता है, इसलिए निवेश निर्णय लेने से पहले अपना शोध करना और हाल के आंकड़ों पर विचार करना आवश्यक है। यहां भारत में सुप्रसिद्ध स्मॉल-कैप फंडों के कुछ उदाहरण दिए गए हैं:
एचडीएफसी स्मॉल कैप फंड-52.81% in last yr
एसबीआई स्मॉल कैप फंड-41.58% in last 1 yr
एक्सिस स्मॉल कैप फंड-43.91% in last 1 yr
कोटक स्मॉल कैप फंड-43.10% in last 1 yr
निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप फंड (पूर्व में रिलायंस स्मॉल कैप फंड)-59.53% in last 1 yr
फ्रैंकलिन इंडिया छोटी कंपनी फंड-59.4% in last 1 yr
डीएसपी स्मॉल कैप फंड-49.46% in last 1 yr
आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल स्मॉलकैप फंड-46.60% in last 1 yr
आदित्य बिड़ला सन लाइफ स्मॉल कैप फंड-50.74% in last 1 yr
एलएंडटी इमर्जिंग बिजनेस फंड-46.1% in last 1 yr
स्मॉल कैप एमएफ में किसे निवेश नहीं करना चाहिए?
यहां कुछ कारण बताए गए हैं कि क्यों कोई व्यक्ति स्मॉल-कैप म्यूचुअल फंड में निवेश नहीं करना चाहेगा:
अल्पकालिक निवेशक: स्मॉल-कैप फंड अस्थिर होने के लिए जाने जाते हैं, जिसका अर्थ है कि अल्पावधि में उनके मूल्य में काफी उतार-चढ़ाव हो सकता है। यदि आपको कुछ वर्षों के भीतर अपने पैसे की आवश्यकता है, तो यदि आपको डाउन अवधि के दौरान अपने शेयर बेचने पड़ते हैं तो आप पैसे खोने का जोखिम उठाते हैं। स्मॉल-कैप फंड कम से कम 5-7 साल की लंबी अवधि के निवेश के लिए सबसे उपयुक्त हैं।
जोखिम से बचने वाले निवेशक: स्मॉल-कैप स्टॉक स्वाभाविक रूप से जोखिम भरे होते हैं क्योंकि कंपनियां युवा और अप्रमाणित होती हैं। यदि आप बाजार के उतार-चढ़ाव को बर्दाश्त नहीं कर सकते हैं, तो स्मॉल-कैप फंड आपके लिए उपयुक्त नहीं हो सकते हैं। लार्ज-कैप या डेट फंड जैसे कम जोखिम वाले विकल्पों पर विचार करें।
सीमित निवेश ज्ञान: स्मॉल-कैप कंपनियों को अक्सर कम विश्लेषक कवरेज मिलता है, इसलिए उन पर शोध करना और समझना अधिक कठिन हो सकता है। यदि आपके पास शेयर बाजार में निवेश करने या उसका अनुसरण करने का बहुत अधिक अनुभव नहीं है, तो आपके लिए अधिक विविधीकृत फंड बेहतर हो सकता है जो बड़ी, अधिक स्थापित कंपनियों में निवेश करता है।
उच्च ऋण वाले: यदि आपके पास बहुत अधिक बकाया ऋण है, विशेष रूप से उच्च-ब्याज ऋण, तो आमतौर पर स्मॉल-कैप फंड जैसी जोखिम भरी संपत्तियों में निवेश करने की सलाह नहीं दी जाती है। अपने पोर्टफोलियो में उच्च जोखिम वाले निवेश जोड़ने पर विचार करने से पहले अपने कर्ज का भुगतान करने पर ध्यान दें।
सेवानिवृत्ति के करीब: जैसे-जैसे आप सेवानिवृत्ति के करीब आते हैं, आप आम तौर पर अपने पोर्टफोलियो को अधिक रूढ़िवादी निवेशों की ओर स्थानांतरित करना चाहते हैं। सेवानिवृत्ति के करीब पहुंच रहे किसी व्यक्ति के लिए स्मॉल-कैप फंड बहुत अस्थिर हो सकते हैं, जिन्हें अपने निवेश को और अधिक स्थिर रखने की आवश्यकता है।