TOP 5 बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का चिठ्ठा :
बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का परिचय :
बैलेंस्ड एडवांटेज फंड (Balanced Advantage Fund) म्यूचुअल फंड का एक प्रकार है जो इक्विटी (Equity) और डेट (Debt) दोनों पर निवेश करता है. यह फंड मैनेजर द्वारा बाजार की स्थिति, ब्याज दरों और आर्थिक परिस्थितियों के आधार पर इक्विटी और डेट के बीच निवेश को घटाता-बढ़ाता रहता है.
इसका मतलब है कि बाजार तेजी से बढ़ रहा है तो फंड मैनेजर इक्विटी में ज्यादा निवेश करेगा और बाजार गिर रहा है तो डेट में ज्यादा निवेश करेगा. इस तरह से यह फंड निवेशकों को बाजार के उतार-चढ़ाव से बचाता है और अपेक्षाकृत स्थिर रिटर्न देने की कोशिश करता है.
बैलेंस्ड एडवांटेज फंड के फायदे
- कम जोखिम: चूंकि यह फंड इक्विटी और डेट दोनों में निवेश करता है, इसलिए इसका जोखिम शुद्ध इक्विटी फंड से कम होता है.
- स्थिर रिटर्न: फंड मैनेजर बाजार के हालात के अनुसार इक्विटी और डेट के बीच निवेश का संतुलन बनाकर अपेक्षाकृत स्थिर रिटर्न देने की कोशिश करता है.
- सक्रिय प्रबंधन: इस फंड में फंड मैनेजर बाजार के उतार-चढ़ाव के अनुसार निवेश का प्रबंधन करते हैं, जिससे निवेशकों को खुद बाजार का अध्ययन करने की जरूरत नहीं पड़ती.
बैलेंस्ड एडवांटेज फंड के नुकसान
- शुद्ध इक्विटी फंड से कम रिटर्न: चूंकि इसमें डेट में भी निवेश होता है, तो शुद्ध इक्विटी फंड की तुलना में रिटर्न कम हो सकता है.
- एक्जिट लोड: कुछ बैलेंस्ड एडवांटेज फंड में निवेश के एक निश्चित समय के अंदर निकालने पर एक्जिट लोड लग सकता है.
बैलेंस्ड एडवांटेज फंड किसे подойдет?
- जोखिम उठाने की क्षमता मध्यम होने वाले निवेशक
- जिनकी निवेश की समय सीमा लंबी (5 वर्ष से अधिक) हो
- जो बाजार के उतार-चढ़ाव से परेशान नहीं होना चाहते
बैलेंस्ड एडवांटेज फंड के फायदे:
1. कम जोखिम: बैलेंस्ड एडवांटेज फंड इक्विटी और डेट दोनों में निवेश करते हैं, जिससे इनका जोखिम शुद्ध इक्विटी फंड की तुलना में कम होता है. डेट में निवेश होने से, यह फंड बाजार में गिरावट के दौरान कुछ सुरक्षा प्रदान करते हैं.
2. स्थिर रिटर्न: फंड मैनेजर बाजार की स्थिति के अनुसार इक्विटी और डेट के बीच निवेश का अनुपात बदलते रहते हैं, जिसका लक्ष्य अपेक्षाकृत स्थिर रिटर्न देना होता है.
3. सक्रिय प्रबंधन: इन फंडों में, फंड मैनेजर बाजार का अध्ययन करते हैं और उसके अनुसार निवेश का प्रबंधन करते हैं. इससे निवेशकों को खुद बाजार का अध्ययन करने की ज़रूरत नहीं होती है.
4. विविधता: बैलेंस्ड एडवांटेज फंड विभिन्न प्रकार की इक्विटी और डेट प्रतिभूतियों में निवेश करते हैं, जिससे आपके पोर्टफोलियो में विविधता आती है.
5. लंबी अवधि के लिए उपयुक्त: यह फंड उन निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं जिनकी निवेश अवधि 5 साल या उससे अधिक है.
6. कर लाभ: बैलेंस्ड एडवांटेज फंड में इक्विटी और डेट दोनों का निवेश होने से, इनपर मिलने वाले कर लाभ भी मिश्रित होते हैं.
7. निवेश अनुशासन: नियमित निवेश योजना (SIP) के माध्यम से इन फंडों में निवेश करने से निवेश अनुशासन बनाए रखने में मदद मिलती है.
यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि किसी भी निवेश में जोखिम शामिल होता है, और बैलेंस्ड एडवांटेज फंड भी अपवाद नहीं हैं. निवेश करने से पहले अपनी जोखिम उठाने की क्षमता और वित्तीय लक्ष्यों पर विचार करना महत्वपूर्ण है.
बैलेंस्ड एडवांटेज फंड में निवेश करने से पहले कुछ बातों का ध्यान रखें:
- अपनी जोखिम उठाने की क्षमता का आकलन करें.
- अपनी निवेश अवधि तय करें.
- विभिन्न फंडों की तुलना करें और अपनी आवश्यकताओं के अनुसार सबसे अच्छा फंड चुनें.
- एक वित्तीय सलाहकार से सलाह लें.
बैलेंस्ड एडवांटेज फंड K कुछ नुकसान भी हैं :
बैलेंस्ड एडवांटेज फंड के फायदों के साथ-साथ कुछ नुकसान भी हैं, जिन पर ध्यान देना जरूरी है:
1. कम रिटर्न की संभावना: चूंकि ये फंड डेट में भी निवेश करते हैं, तो शुद्ध इक्विटी फंडों की तुलना में इनका संभावित रिटर्न कम होता है. यदि बाजार का प्रदर्शन बहुत अच्छा रहता है, तो बैलेंस्ड एडवांटेज फंड उतना अधिक रिटर्न नहीं दे पाएंगे.
2. बाजार के उतार-चढ़ाव से पूरी तरह सुरक्षित नहीं: भले ही डेट में निवेश होता है, लेकिन यह फंड पूरी तरह से बाजार के उतार-चढ़ाव से सुरक्षित नहीं होते. यदि बाजार में बहुत गिरावट आती है, तो भी इन फंडों का मूल्य घट सकता है.
3. एक्जिट लोड: कुछ बैलेंस्ड एडवांटेज फंडों में निवेश के एक निश्चित समय के अंदर निकालने पर एक्जिट लोड लग सकता है. यह आपके रिटर्न को कम कर सकता है.
4. फंड मैनेजर पर निर्भरता: इन फंडों का प्रदर्शन काफी हद तक फंड मैनेजर के निर्णयों पर निर्भर करता है. यदि फंड मैनेजर सही निर्णय नहीं ले पाता है, तो फंड का प्रदर्शन खराब हो सकता है.
5. जटिलता: बैलेंस्ड एडवांटेज फंड की संरचना थोड़ी जटिल हो सकती है. यदि आप निवेश के बारे में बहुत अधिक नहीं जानते हैं, तो आपको इन फंडों को समझने में थोड़ी परेशानी हो सकती है.
निष्कर्ष:
बैलेंस्ड एडवांटेज फंड विविधीकरण और जोखिम कम करने का एक अच्छा तरीका हो सकते हैं, लेकिन इनमें भी कुछ कमियां हैं. यह जरूरी है कि आप निवेश करने से पहले इन फंडों के फायदों और नुकसानों को अच्छी तरह से समझ लें.
कुछ लोकप्रिय बैलेंस्ड एडवांटेज फंड :
आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड:
मार्च 05, 2024 तक आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का वर्तमान शुद्ध संपत्ति मूल्य इसके नियमित योजना के विकास विकल्प के लिए 64.11 रुपये है। 2. रिटर्न: अलग-अलग समय अवधि में इसका पिछला रिटर्न है: 21.88% (1 वर्ष), 12.91% (3 वर्ष), 13.36% (5 वर्ष) और 11.41% (लॉन्च के बाद से)।
एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड:
मार्च 05, 2024 तक एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का वर्तमान शुद्ध संपत्ति मूल्य इसके नियमित योजना के विकास विकल्प के लिए 456.70 रुपये है। 2. रिटर्न: अलग-अलग समय अवधि में इसका पिछला रिटर्न है: 40.95% (1 वर्ष), 23.17% (3 वर्ष), 19.51% (5 वर्ष) और 18.56% (लॉन्च के बाद से)।
एक्सिस बैलेंस एडवांटेज फंड–
मार्च 05, 2024 तक एक्सिस बैलेंस्ड एडवांटेज फंड – रेगुलर प्लान का वर्तमान शुद्ध संपत्ति मूल्य इसके रेगुलर प्लान के ग्रोथ विकल्प के लिए 17.98 रुपये है। 2. रिटर्न: अलग-अलग समय अवधि में इसका पिछला रिटर्न है: 27.05% (1 वर्ष), 12.44% (3 वर्ष), 10.94% (5 वर्ष) और 9.33% (लॉन्च के बाद से)।
एडलवाइस बैलेंस्ड एडवांटेज फंड:
रेगुलर प्लान का वर्तमान शुद्ध संपत्ति मूल्य 05 मार्च, 2024 तक इसके रेगुलर प्लान के ग्रोथ विकल्प के लिए 45.53 रुपये है। 2. रिटर्न: अलग-अलग समय अवधि में इसका पिछला रिटर्न है: 25.2% (1 वर्ष), 12.91% (3 वर्ष), 14.98% (5 वर्ष) और 10.98% (लॉन्च के बाद से)।
कोटक बैलेंस्ड एडवांटेज फंड: कोटक बैलेंस्ड एडवांटेज फंड एक मात्रात्मक मॉडल-संचालित निवेश दृष्टिकोण का पालन करता है, जो इक्विटी और ऋण प्रतिभूतियों के बीच परिसंपत्तियों को गतिशील रूप से आवंटित करता है। इस फंड का लक्ष्य शुद्ध इक्विटी फंडों की तुलना में कम अस्थिरता के साथ दीर्घकालिक पूंजी प्रशंसा प्रदान करना है।
अलग-अलग समय अवधि में इसका पिछला रिटर्न है: 18.68% (1 वर्ष), 10.7% (3 वर्ष), 12.04% (5 वर्ष) और 10.88% (लॉन्च के बाद से)। जबकि, समान समय अवधि के लिए श्रेणी रिटर्न हैं: 24.5% (1 वर्ष), 12.38% (3 वर्ष) और 12.31% (5 वर्ष)। 3.